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农业银行副行长张旭光:以绿色金融助力可持续发展,共建万物和谐共生的美丽家园

媒体:21世纪经济报道  作者:内详
专业号:当归 2022/3/3 15:35:11

11月3日,第十六届21世纪亚洲金融年会主论坛举办。中国农业银行副行长张旭光发表“以绿色金融助力可持续发展 共建万物和谐共生的美丽家园”为主题的演讲时表示,金融机构是经济社会可持续发展不可或缺的参与者和推动者。一方面,经济社会绿色低碳转型需要金融机构持续贡献力量和智慧,另一方面,金融机构也需顺应可持续发展变化,确保金融稳定和自身资金安全。

张旭光介绍,农业银行是全球系统重要性银行,以服务“三农”为本,以绿色为“靓丽底色”,与绿色发展有着天然而密切的联系,在协同推进服务“三农”和助力绿色低碳转型方面,初步形成了一些经验和特色。

“农业银行在支持绿色低碳发展等方面,初步形成战略引导、集团协同和可持续发展格局,但也面临着一些难点和挑战。”张旭光同时表示,如绿色金融业务仍主要集中于传统的绿色信贷,在气候投融资、绿色直接融资、碳交易市场等方面还有较大发展空间。另外,在碳达峰碳中和背景下,如何应对高碳行业的转型风险也是一个新的课题。

张旭光最后强调,发展是人类社会永恒的主题,建立绿色低碳发展的经济体系,促进经济社会发展全面绿色转型,是实现可持续发展的长久之策。农业银行将与社会各界同心协力,与金融同业携手并进,为构建人与自然和谐共生、经济与环境系统共进的美丽家园不断贡献自己的力量!

以下为张旭光发言全文:

尊敬的各位领导、各位嘉宾:

大家上午好!很荣幸能够参加本次论坛。

当前,世界疫情和百年变局叠加共振,世界经济复苏失衡,全球可持续发展面临严峻挑战。本届论坛以“拥抱可持续,重构新金融”为主题,充分彰显了习近平生态文明思想的重大意义,体现了各方对可持续发展的高度重视,具有十分重要而现实的意义。

我国政府始终高度重视可持续发展,在绿色低碳转型、应对气候变化和生态环境保护等领域做出了一系列重大决策部署,积极推进形成全球可持续发展解决方案。10月中旬,习近平主席以视频方式出席联合国《生物多样性公约》第十五次缔约方大会领导人峰会并发表主旨讲话,强调要以生态文明建设为引领,协调人与自然关系,以绿色转型为驱动,助力全球可持续发展。10月30日,习主席在二十国集团领导人第十六次峰会上的讲话中提出,为了人类未来,人民福祉,要将“和谐共生,绿色永续”作为重要方向之一。

金融机构是经济社会可持续发展不可或缺的参与者和推动者。一方面,经济社会绿色低碳转型需要金融机构持续贡献力量和智慧,另一方面,金融机构也需顺应可持续发展变化,确保金融稳定和自身资金安全。近年来,中国银行业认真践行国家生态文明战略,积极落实碳达峰、碳中和决策部署,大力发展绿色金融,持续提升环境和社会风险管理,为推动经济社会绿色可持续发展提供了金融方案。

农业银行是全球系统重要性银行,以服务“三农”为本,以绿色为“靓丽底色”,与绿色发展有着天然而密切的联系,在协同推进服务“三农”和助力绿色低碳转型方面,初步形成了一些经验和特色。

一是完善顶层设计,强化战略引领。农业银行在董事会下设战略规划与可持续发展委员会,在同业中第一家设立“碳中和”工作委员会,实现对绿色金融业务的统筹规划和组织领导。在全行“十四五”规划中将绿色金融列为全行三大战略之一,陆续印发了绿色金融指导意见、行动方案等一系列文件,全面搭建了全行绿色金融发展系统框架,明确了实施路径,并将保护生态环境、应对气候变化作为绿色金融支持的重点领域,努力探索构建与自然和谐共生的金融发展模式。

二是优化政策体系,加大资金供给。农业银行以年度政策指引为引领,行业信贷政策为支撑,全力做好绿色产业金融服务。先后出台了风电、太阳能(000591,股吧)发电、生物质能发电、核电等多项新能源信贷政策,推动绿色发展理念与信贷政策深入融合。农业银行充分发挥服务“三农”主力军银行作用,加大对生态种植、生态养殖、林下经济、种质资源保护等绿色农业全产业链支持,为农业可持续发展保驾护航。积极支持自然保护区、国家公园、河湖湿地建设和保护性运营,大力支持青藏高原生态屏障区、长江、黄河重点生态区等国家重点生态功能区建设,助力提升生态系统承载力。在脱贫、高海拔和边境地区增加网点数量,打通基础金融服务的“最后一公里”,为促进边远地区生态环境改善提供金融动能。

三是加大创新力度,构建产品体系。农业银行充分发挥大型商业银行集团优势,积极构建涵盖信贷、投行、投资、碳金融等领域的多层次立体化业务体系。聚焦绿色产业重点领域,创新推出生态修复贷、生态保护贷、碳汇林业贷、美丽乡村贷和绿色交通贷等多项特色产品。在金融同业中首批开展碳中和债、可持续发展挂钩债等绿色债券投融资业务,成功落地全国碳交易市场首笔碳排放权质押贷款,为生态保护等领域提供金融助力。截至2021年9月末,农业银行绿色贷款余额超过1.8万亿元,比上年末增长超20%;绿色债券投资规模899亿元,比上年末增长37%;年内承销绿色债券22期,募集资金较去年同期增长156亿元。

四是加强风险管理,确保业务可持续。农业银行高度重视绿色金融业务的可持续发展,在制定的信用风险相关制度办法中,强化对环境和社会风险管理的全面覆盖、分类管理和全程管控,对非生态友好型客户和项目执行“一票否决制”。对高耗能、高排放重点客群,实施行业限额管理,加强监测预警。与此同时,积极运用情景分析、压力测试等ESG风险管理工具,研究生态环境变化对企业财务状况和信用风险的影响,着力提升环境与社会风险的精细化管理水平。

五是深化交流合作,不断提升绿色银行形象。农业银行加快推动绿色金融业务实现国际接轨和同业领先。2019年农业银行首批签署《“一带一路”绿色投资原则》,今年成功加入负责任银行原则(PRB原则),参加联合国《生物多样性公约》第十五次缔约方大会,签署了《银行业金融机构支持生物多样性保护共同宣示》及《气候友好银行北京倡议》。2020年和2021年先后荣获《亚洲货币》“年度最佳绿色债券银行”和“年度最佳绿色金融银行”奖项。

农业银行在支持绿色低碳发展等方面,初步形成战略引导、集团协同和可持续发展格局,但也面临着一些难点和挑战,如绿色金融业务仍主要集中于传统的绿色信贷,在气候投融资、绿色直接融资、碳交易市场等方面还有较大发展空间。另外,在碳达峰碳中和背景下,如何应对高碳行业的转型风险也是一个新的课题。

本次论坛提供了一个很好的交流平台,各金融机构的发言对我很有启发。我认为,下一步金融机构要在习近平生态文明思想的指引下,坚定不移地贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念,走生态优先、绿色发展的道路。

一是全面贯彻落实党中央实现碳达峰碳中和决策部署。近期,中共中央、国务院印发了《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》、《2030年前碳达峰行动方案》,为科学有序实现碳达峰、碳中和提供了全方位指引。金融机构要将《意见》和《行动方案》作为支持碳达峰、碳中和的根本指南,完整、准确、全面贯彻新发展理念,将实现碳达峰、碳中和要求纳入经营管理全过程和各领域,及时优化完善相关措施,全力服务经济社会绿色低碳转型。

二是持续加大绿色低碳领域资金支持。根据联合国有关机构预测,实现《巴黎协定》确定的全球温升控制目标,全球预计需要100万亿美元。面对如此大的资金缺口,金融机构要发挥自身优势,加大资金支持力度,推动绿色发展和资源可持续利用。就农业银行而言,“十四五”期间的“三农”贷款、绿色贷款增速要持续高于全行贷款平均增速。

三是积极推动绿色金融产品创新。聚焦应对气候变化、生态环保等绿色金融重点领域,持续完善覆盖绿色信贷、绿色直接融资、碳金融等的产品服务体系。将环境影响、工艺技术、能耗控制等指标作为行业客户分类和项目准入标准,实施差异化政策,避免投融资活动对气候及生态环境产生负面影响。

四是不断强化绿色金融业务风险管控。探索将ESG风险纳入全面风险管理体系,通过“三会一层”结构履行ESG治理职责,将ESG要求纳入授信全流程,积极探索和实践ESG风险管理工具。对高耗能高排放项目,突出做好环评审查,坚决落实国家遏制“两高”项目盲目发展的要求,积极应对高碳行业转型风险。

五是持续加强内外部沟通协作。积极与各界交流合作,主动践行国际主流标准,充分学习借鉴国际和国内银行的先进经验,积极为金融可持续发展提供解决方案。

发展是人类社会永恒的主题,建立绿色低碳发展的经济体系,促进经济社会发展全面绿色转型,是实现可持续发展的长久之策。农业银行将与社会各界同心协力,与金融同业携手并进,为构建人与自然和谐共生、经济与环境系统共进的美丽家园不断贡献自己的力量!

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